基金的單位凈值是指當(dāng)前的基金總凈資產(chǎn)除以基金總份額，也叫做基金每日凈值，記錄的是基金現(xiàn)在的價格，代表現(xiàn)在。基金歷史凈值則是過往日期的開放式基金每日凈值的集合，記錄了基金曾經(jīng)的凈值，曾經(jīng)的價格，代表過去。

比如你買了某基金，今天的凈值是8元，那這個就是單位凈值，昨天的凈值是7元，這個就是歷史凈值，因?yàn)闅v史凈值是指基金過去的某一天的價格。每一只基金一天只有一個凈值，晚上八點(diǎn)鐘左右會公布。但是基金的歷史凈值有很多個。

基金的單位凈值計算公式為：基金單位凈值=總凈資產(chǎn)/基金份額。累計凈值只表明這支基金歷史上給持有人賺過多少錢，表明了基金總體的業(yè)績水平，對現(xiàn)在的操作只有參考意義，不產(chǎn)生直接影響。

基金每日凈值和歷史凈值都是針對開放式基金而言的，代表基金的凈值，只是一個代表現(xiàn)在一個代表過去，投資者可以根據(jù)基金的單位凈值與歷史凈值，預(yù)估未來的凈值走勢。

看完以上的介紹，相信大家對于基金的單位凈值和歷史凈值有什么區(qū)別這個問題有了不錯的了解。最后：基金的單位凈值就是當(dāng)天最新的凈值，基金的歷史凈值是查詢過去任意一天的凈值。