若通過招行購(gòu)買的貨幣基金,部分贖回時(shí),贖回部分的收益將在下次分配收益日分配至持倉(cāng)份額中,不隨本次贖回到賬。
1. 收益=贖回時(shí)拿到的錢-投入本金。 贖回時(shí)拿到的錢=份額*贖回時(shí)的凈值-贖回費(fèi)2. 新基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi):1.2%~2%不等。 老基金的申購(gòu)費(fèi):1.5%,新基金的申購(gòu)普遍在2%~5%不等。 以1.5%為例。 凈認(rèn)、申購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率) 認(rèn)、申購(gòu)費(fèi)用=凈認(rèn)購(gòu)金額×認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 認(rèn)、申購(gòu)份額=(認(rèn)購(gòu)金額-認(rèn)購(gòu)費(fèi)用)/基金份額面值 贖回費(fèi)率是0.5% 贖回費(fèi)=份額*凈值*0.5%最后你能拿回的錢=份額*凈值-贖回費(fèi)網(wǎng)銀的打折也是在銀行和基金公司簽訂合同后才有效,不是一直有的。 贖回費(fèi)不是所有的基金都是按時(shí)間遞減的,如廣發(fā)小盤,其贖回費(fèi)一直是0.5%。 目前通行的是: 小于1年為0.5% 大于1年小于2年為0.25% 2年以上為0 1年以365天為基準(zhǔn)?;鹕曩?gòu)計(jì)算公式為:申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額×申購(gòu)費(fèi)率。申購(gòu)份額=申購(gòu)金額÷÷申請(qǐng)日基金單位凈值。 基金贖回計(jì)算公式為:贖回費(fèi)=贖回份額×贖回當(dāng)日基金單位凈值×贖回費(fèi)率。
賣出基金按份數(shù),你只能決定你要賣出多少份基金,而不是賣出多少錢的基金。賣出份數(shù)乘以成交的凈值,就是你實(shí)際贖回的錢數(shù)。比如你決定賣出某只基金100萬(wàn)份,賣出時(shí)的凈值為3元,則贖回金額為300萬(wàn)元。當(dāng)然一般情況下您還需要另外支付一定的贖回費(fèi)用。上海財(cái)浪投資管理有限公司為您提供專業(yè)的資產(chǎn)管理服務(wù)。
1.如果是貨幣基金,計(jì)算方式如下:1)當(dāng)天盈虧=當(dāng)天可用份額*當(dāng)天萬(wàn)份收益/100002)累計(jì)盈虧=持倉(cāng)市值+贖回到賬金額+現(xiàn)金分紅金額+轉(zhuǎn)出基金金額-申購(gòu)金額-認(rèn)購(gòu)金額-定投金額-轉(zhuǎn)入基金金額2.如果是非貨幣基金,計(jì)算方式如下:1)當(dāng)天盈虧=當(dāng)天可用份額*當(dāng)天基金凈值收益率2)累計(jì)盈虧=持倉(cāng)市值+贖回到賬金額+現(xiàn)金分紅金額+轉(zhuǎn)出基金金額-申購(gòu)金額-認(rèn)購(gòu)金額-定投金額-轉(zhuǎn)入基金金額溫馨提示:愛基金顯示的個(gè)基盈虧為持倉(cāng)市值與持倉(cāng)成本之間的差額。
在和訊上面找有網(wǎng)頁(yè)計(jì)算器
1、你說得對(duì),華夏現(xiàn)金增利是每月31日進(jìn)行收益結(jié)轉(zhuǎn)(或叫分紅)。2、你說的52元應(yīng)是未結(jié)轉(zhuǎn)收益。3、當(dāng)你全部贖回時(shí),如果未結(jié)轉(zhuǎn)收益少于基金公司規(guī)定的最小持有份額時(shí),華夏好象是100(詳情請(qǐng)咨詢基金公司),就會(huì)一起贖出的;否則,你要在結(jié)轉(zhuǎn)日后才能贖回。不用擔(dān)心,反正都是你的錢。 以上回答,希望對(duì)你有所幫助。
申購(gòu)份額的計(jì)算公式: 凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額÷ 申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額-凈申購(gòu)金額 申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額÷申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值基金收益計(jì)算方法:舉例如下:一、申購(gòu):假定用1萬(wàn)元申購(gòu)某只基金,申購(gòu)費(fèi)率是1.5%,當(dāng)日凈值是1.2000。凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額÷=10000.00÷≈9852.22(元)申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額-凈申購(gòu)金額=10000.00-9852.22=147.78(元)申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額÷T日基金份額凈值=9852.22÷1.2000≈8210.18(份)二、贖回:假定一個(gè)月后贖回該基金,贖回費(fèi)率是0.5%,當(dāng)日凈值是1.4000。贖回總額=贖回份額×T日基金份額凈值=8210.18×1.4000≈11494.25(元)贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率=11494.25×0.5%≈57.47(元)贖回凈額=贖回總額-贖回費(fèi)用=11494.25-57.47=11436.78(元) 凈利潤(rùn)=11436.78-10000.00=1436.78(元)